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GRI 3-3, 205-1, 205-2, 205-3
A Unimed Fortaleza baseia seu sucesso no cumprimento rigoroso das leis e no respeito inegociável às suas políticas internas, normas e procedimentos, que estão sempre em conformidade com a legislação vigente. A transparência e a integridade guiam a condução de todos os negócios, com uma política de tolerância zero a fraudes e desvios de qualquer natureza.
Dessa forma, a cooperativa adota políticas e procedimentos de auditoria e compliance, visando prevenir, monitorar e combater, no âmbito de atividades, toda forma de desvio de conduta ou prática de atos ilícitos. Com o Programa de Integridade, pautado nas boas práticas da Lei 12.846/13 e do Decreto 11.129/22, orientado pelos princípios de prevenção, detecção e resposta adequada às inconformidades, torna-se possível promover um ambiente de trabalho íntegro que contribui para a saúde organizacional e cria condições favoráveis ao alcance dos objetivos estratégicos da Unimed Fortaleza, considerando os riscos relacionados à integridade da instituição.
A cooperativa reafirma, anualmente, seu compromisso com o Instituto Ethos e o apoio à integridade social, sustentabilidade e combate à corrupção.
Em todas as operações da Unimed Fortaleza são avaliados os riscos de corrupção. Pelo terceiro ano consecutivo, não houve casos de corrupção.
O Código de Conduta é fundamental para o fortalecimento da cultura ética na Unimed Fortaleza. Para garantir a acessibilidade do conteúdo a todos que atuam em nome da cooperativa - incluindo alta administração (conselheiros, diretores, superintendentes e gerentes), colaboradores, médicos cooperados, outras cooperativas, fornecedores e parceiros de negócios - foi lançada uma versão resumida do documento. Essa versão facilita a leitura e a compreensão das diretrizes principais, e está disponível no site institucional e nos canais de comunicação interna.
Como parte do compromisso com a transparência, o Código é público e pode ser acessado a qualquer momento. Em 2025, a ampla divulgação do documento, que acontece para todos que agem em nome da Unimed Fortaleza, também incluiu os médicos residentes que atuaram nas unidades próprias. O treinamento tem o objetivo de disseminar o conteúdo, sendo disponibilizado na plataforma educacional Mais Unimed para que todos sejam devidamente informados acerca das condutas esperadas e das não toleradas.
GRI 2-15, 2-23, 2-24
Para garantir diretrizes claras em relação aos princípios do Código de Conduta e atuar preventivamente, a Unimed Fortaleza mantém as seguintes políticas corporativas em vigor: Política de Brindes, Presentes e Entretenimento; Política de Conflito de Interesses; Política Anticorrupção, Antissuborno, Contra a Fraude e de Prevenção à Lavagem de Dinheiro; Política de Compliance; e Política do Programa de Integridade. Todas possuem um processo de ciência para colaboradores, médicos cooperados e terceiros.
Para esclarecimentos sobre a conformidade de ações, processos ou documentos corporativos, os colaboradores são encorajados a entrar em contato com a área de Compliance, que está à disposição no oferecimento de suporte contínuo e pareceres especializados, garantindo um ambiente de trabalho que atende aos mais altos padrões de conformidade. Em 2025, foram recebidas 44 solicitações de pareceres.
No ano de 2025, foi aprimorada a prática de Due Diligence de Integridade, com a realização de análises de riscos relacionados à conformidade e à ética de pessoas jurídicas antes de transações, parcerias ou investimentos significativos. Essa prática é fundamental para identificar e mitigar potenciais problemas legais, reputacionais ou financeiros. Em 2025, foram expedidos 103 pareceres de Due Diligence de Integridade.
Na Unimed Fortaleza, a gestão de documentos é uma atividade crucial para a padronização de processos e governança institucional, pois atua como o alicerce para a transparência, conformidade (compliance), gestão de riscos e eficiência operacional. Ao longo de 2025, a cooperativa gerenciou um volume superior a 4 mil documentos. Esse inventário é fundamental para garantir que as práticas assistenciais e administrativas estejam alinhadas aos padrões estabelecidos internamente e às regulações aplicáveis à operadora de saúde suplementar e suas unidades prestadoras de assistência.
No total, 581 documentos foram atualizados, entre novos registros criados e revisões de diretrizes existentes, movimentação que distribuiu-se da seguinte forma:
Esses números reafirmam o compromisso da Unimed Fortaleza com a rastreabilidade da informação e a mitigação de riscos, assegurando que colaboradores e cooperados tenham acesso a dados precisos, atualizados e alinhados aos rigorosos padrões éticos e operacionais.
GRI 2-26
O Canal de Ética da Unimed Fortaleza é a ferramenta para que qualquer indivíduo possa comunicar situações que não estejam em conformidade com o Código de Conduta, políticas e normativos internos, ou que violem as legislações vigentes, especialmente a Lei Anticorrupção (nº 12.846/2013). O objetivo é proteger a reputação e a integridade da cooperativa, prevenindo riscos. Os princípios fundamentais que regem esse instrumento são: boa-fé, confidencialidade, anonimato e não-retaliação.
Gerenciado por uma empresa terceirizada para garantir total sigilo e segurança das informações, o Canal está disponível para uso a qualquer hora e lugar, 24 horas por dia, 7 dias por semana. Em 2025, foram registrados 254 relatos, dos quais, 205 foram finalizados e os demais estão em tratativa.
O registro de denúncias pode ser realizado nos seguintes canais:
Site: www.contatoseguro.com.br/unimedfortaleza
Telefone: 0800 601 8654
Aplicativo: Contato Seguro
GRI 3-3, 418-1
Cuidar das pessoas é um dos maiores compromissos da Unimed Fortaleza e isso implica também em proteger dados e garantir a privacidade. Por essa razão, a cooperativa possui um setor dedicado a assegurar que todas as suas atividades, processos e projetos estejam em total conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), nº 13.709/2018. Isso é feito por meio do monitoramento contínuo das operações e da implementação de treinamentos e ações de conscientização. Essas iniciativas, direcionadas a colaboradores, médicos cooperados e parceiros de negócios, têm como intuito desenvolver projetos e processos cada vez mais seguros, alinhados com as melhores práticas de mercado.
Em 2025, a Política de Privacidade da Unimed Fortaleza recebeu uma atualização significativa. Foram incorporados novos cenários e processos desenvolvidos ao longo de 2024 e do primeiro semestre de 2025, para fornecer um documento atual, que reforce a transparência e o cuidado com as informações dos beneficiários.
Em conformidade com as diretrizes da Autoridade Nacional de Proteção de Dados Pessoais (ANPD), foi iniciada a afixação de avisos de privacidade nos recursos próprios. Essas comunicações contam com QR Code que direciona o cliente para o Portal de Privacidade, onde constam informações sobre o tratamento de seus dados pessoais e consegue registrar solicitações para o exercício dos direitos previstos na LGPD. A iniciativa ratifica o compromisso da Unimed Fortaleza com a segurança e a transparência, assegurando que todas as partes impactadas sintam-se seguras quanto ao uso das suas informações pessoais.
Em 2025, foram registrados 47 incidentes de segurança da informação envolvendo dados pessoais. Embora o número represente um aumento em relação a 2024, quando foram registrados 30 casos, a Unimed Fortaleza mantém o monitoramento contínuo e a resolução de 100% das ocorrências identificadas.
Gestão de Riscos
A Unimed Fortaleza incorpora o mapeamento e gerenciamento de riscos em todos os níveis de processos do negócio como parte essencial do Programa de Gestão de Riscos Corporativos e Assistenciais. Essa abordagem, que demonstra responsabilidade com todas as partes interessadas, é fundamentada em uma política específica, aprovada pelo Conselho de Administração.
Com o papel de identificar, analisar, avaliar, tratar, monitorar e reportar os riscos mais significativos que impactam a estratégia e o negócio da cooperativa, essa política serve, também, como subsídio para a tomada de decisões.
Qualquer menção a um risco, incerteza ou problema que possa ou poderia causar "efeito adverso" ou "efeito negativo" à empresa significa que tal evento tem potencial para gerar um impacto adverso relevante na situação financeira, nos resultados operacionais, no fluxo de caixa, na liquidez, nos negócios atuais e/ou futuros da cooperativa.
Os principais fatores de riscos são:
No ano de 2025, foram realizadas ações como: a atualização da metodologia de gestão de riscos corporativos; a execução do Risk Assessment da Unimed Fortaleza para avaliar a exposição das categorias de riscos e associá-las aos macroprocessos da Cadeia de Valor; a manutenção da Resolução Normativa (RN) nº 518, da Agência Nacional de Saúde Suplementar, que disponibilizou, para a Unimed Fortaleza, mais de R$ 59 milhões do Capital Baseado em Riscos.
Houve, ainda, a atualização do apetite aos riscos no que tange o impacto financeiro da cooperativa, a criação da Política de Continuidade do Negócio (PCN) e a realização do Business Impact Analysis (BIA) das unidades Sede Administrativa, Hospital Unimed e Hospital Unimed Sul, etapa fundamental para a identificação dos processos de maior criticidade.
A Unimed Fortaleza priorizou o mapeamento de riscos inerentes de 80% dos processos da cadeia de valor que podem impactar no alcance dos seus objetivos estratégicos.
GRI 2-16
A Diretoria Executiva comunica todas as preocupações cruciais ao mais alto órgão de governança, reportando periodicamente as principais questões do período, que são devidamente registradas em ata. O número exato de preocupações levantadas durante o ano de 2025 não será divulgado neste relatório, uma vez que a cooperativa considera essa informação sensível e de natureza confidencial.
